Регуляторика
Консультация

Банковский консалтинг под ключ

Комплексное сопровождение создания и развития РНКО и банков

Оказываем полный комплекс консультационных и организационных услуг по созданию, лицензированию, запуску и развитию кредитных организаций на территории Российской Федерации: от формирования концепции бизнеса до построения системы управления и дальнейшего преобразования РНКО в банк.

Обсудить проектПосмотреть услуги

Услуги

Сопровождение на всех этапах жизненного цикла кредитной организации

Подключаемся к отдельным задачам или берем проект под комплексное управление: от концепции, бизнес-плана и лицензирования до запуска операций, платежной инфраструктуры и развития бизнеса.

Создание и лицензирование кредитных организаций

Сопровождаем создание РНКО и кредитных организаций от стратегии и бизнес-плана до получения лицензии.

  • создание расчетных небанковских кредитных организаций (РНКО)
  • сопровождение создания кредитных организаций в формах АО, ПАО и ООО
  • разработка стратегии создания кредитной организации
  • подготовка полного пакета документов для получения лицензии
  • разработка бизнес-плана в соответствии с требованиями Банка России
  • взаимодействие с Банком России на всех этапах лицензирования
  • подготовка ответов на запросы и замечания регулятора
  • сопровождение получения лицензии и запуска деятельности

Преобразование РНКО в банк

Сопровождаем проекты по преобразованию расчетной небанковской кредитной организации в банк.

  • анализ текущей бизнес-модели, лицензии и организационной структуры РНКО
  • подготовка дорожной карты преобразования
  • оценка требований к капиталу и организационной структуре
  • подготовка обновленного бизнес-плана и финансовой модели
  • подготовка документов для Банка России
  • сопровождение получения банковской лицензии
  • сопровождение получения базовой банковской лицензии
  • сопровождение получения универсальной банковской лицензии
  • адаптация внутренних документов под расширенный перечень банковских операций
  • подготовка кредитной организации к дальнейшему развитию и расширению бизнеса

Запуск операционной деятельности кредитной организации

Помогаем пройти путь от лицензии до работающей инфраструктуры и начала расчетных операций.

  • активация корреспондентского счета в Банке России
  • подключение и настройка АРМ КБР-Н
  • подключение к платежной системе Банка России
  • подключение БЭСП
  • подключение СПФС
  • подключение сервисов электронного взаимодействия с государственными органами
  • организация процессов бухгалтерского учета и подготовки обязательной отчетности
  • построение операционной модели кредитной организации
  • подготовка организации к началу проведения расчетных операций

Разработка внутренних нормативных документов

Формируем комплект внутренних документов под бизнес-модель, продукты и требования Банка России.

  • документы по корпоративному управлению
  • документы по управлению рисками
  • документы по внутреннему контролю и внутреннему аудиту
  • документы по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • документы по информационной безопасности
  • правила расчетного обслуживания клиентов
  • документы по валютному контролю и международному комплаенсу
  • внутренние процедуры проведения банковских операций
  • регламенты взаимодействия подразделений
  • тарифная политика
  • документы для подключения платежных сервисов и платежной инфраструктуры

Формирование структуры и подбор персонала

Помогаем сформировать профессиональную команду и организационную структуру кредитной организации.

  • подбор и сопровождение согласования кандидатов на ключевые должности
  • председатель Правления, заместители и главный бухгалтер
  • руководители СУР, СВК и СВА
  • ответственный сотрудник по ПОД/ФТ
  • специалисты финансового мониторинга, валютного контроля и международного комплаенса
  • специалисты информационной безопасности
  • ИТ-специалисты и специалисты по сопровождению банковских систем
  • разработка организационной структуры, положений о подразделениях и должностных инструкций
  • построение системы распределения полномочий

Развитие бизнеса и расширение лицензии

Сопровождаем масштабирование, расширение операций и запуск новых направлений деятельности.

  • разработка стратегии масштабирования бизнеса
  • сопровождение расширения перечня банковских операций
  • оценка готовности организации к расширению лицензии и запуску новых продуктов
  • организация международных расчетов и построение корреспондентской сети
  • построение системы международного комплаенса
  • организация работы с валютными операциями и ВЭД
  • подготовка к запуску платежных сервисов, эквайринга, СБП и иных направлений деятельности
  • разработка продуктовой и тарифной модели для новых направлений
  • сопровождение внедрения операционных процессов и контрольных процедур
  • подготовка документов и ответов на запросы регулятора при развитии бизнеса

Этапы

Понятный маршрут от анализа до масштабирования

Работа строится по управляемому плану: каждая стадия закрывает конкретный регуляторный, документарный или операционный контур.

01

Предварительный анализ проекта

02

Подготовка документов

03

Взаимодействие с Банком России

04

Получение лицензии

05

Запуск операционной деятельности

06

Развитие и масштабирование

Преимущества

Почему выбирают нас

Сильная экспертиза в банковском регулировании, практический опыт запуска кредитных организаций, платежной инфраструктуры и аккуратное сопровождение коммуникации с регулятором.

Команда специалистов с многолетним опытом работы в банковской сфере

Более 6 лет опыта работы специалистов команды в надзорных и контрольных подразделениях Банка России

Практический опыт создания и запуска кредитных организаций с нуля

Десятки успешно пройденных проверок Банка России

Значительный опыт подготовки ответов на запросы и устранения замечаний регулятора

Практический опыт построения систем ПОД/ФТ, управления рисками, внутреннего контроля и информационной безопасности

Глубокая экспертиза в области платежной инфраструктуры, международных расчетов и банковских технологий

Индивидуальная дорожная карта запуска и развития проекта с учетом целей, сроков и регуляторных рисков

Комплексное сопровождение проекта от получения лицензии до полноценного функционирования кредитной организации

Стоимость услуг

Индивидуальная оценка под цели проекта

Стоимость услуг определяется индивидуально и зависит от целей проекта, объема работ, выбранной бизнес-модели и стадии реализации проекта. Каждый проект является уникальным и требует различного уровня вовлеченности специалистов, подготовки документации и сопровождения взаимодействия с регулятором.

На стоимость влияют

  • цели проекта и выбранная бизнес-модель
  • тип лицензии и перечень планируемых операций
  • стадия проекта и объем уже подготовленных материалов
  • комплект документов и глубина регуляторного сопровождения
  • запуск инфраструктуры, операций и ключевых процессов
  • масштаб проекта, сроки и формат участия команды
Получить индивидуальный расчет

Можно выбрать сопровождение под ключ или подключение к отдельным задачам. Первичная оценка проекта бесплатно.

Контакты

Обсудим задачу и подберем формат сопровождения

Оставьте заявку, и мы вернемся с первичным маршрутом работ, вопросами по стадии проекта и вариантом следующего шага.

Email:info@regulyatorika.ruТелефон:+7 (495) 001-39-69